ЦБ усилил контроль за платежами между россиянами: Восемь признаков сомнительных операций

[rex_net]

Центробанк 6 сентября разослал российским банкам новые «методические рекомендации», которые ужесточают контроль за операциями между физическими лицами. Рекомендации направлены на борьбу с отмыванием денег, незаконной предпринимательской деятельностью, переводами в адрес онлайн-казино и финансовых пирамид. В них перечислены восемь признаков сомнительных операций, среди которых: переводы более 100 тыс. руб. в день, а также использование карт, с которых не платят за покупки, связь и ЖКХ.

Контроль за платежами ужесточается

ЦБ опубликовал список новых рекомендаций российским банкам по контролю за платежами между россиянами. По ним банки должны ежедневно выявлять сомнительные операции держателей карт и владельцев счетов. Под подозрение попадут карты и счета, с помощью которых осуществляют переводы с большим количеством физлиц (более 10 в день и более 50 в месяц), а также большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день).

Также подозрительными следует считать карты и счета, через которые проходят большие суммы операций между физлицами (более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц), но при этом отсутствуют платежи в адрес компаний ЖКХ, услуг связи, поставщиков иных товаров и услуг. Кроме того банки должны обращать внимание на соотношение суммы операций и среднего остатка средств – он не должен превышать 10% от среднедневного объема операций.

Банки должны обращать внимание на короткие промежутки времени между зачислением денежных средств и списанием (минута и менее), а также на случаи, когда в течение одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств. Наконец, восьмым признаком сомнительности операций считается совпадение идентификационной информации об устройстве (МАС-адрес, цифровой отпечаток ёустройства), которое используется разными клиентами для переводов.

Чтобы считаться подозрительными, карте или счету достаточно соответствовать двум критериям из этого списка. ЦБ объясняет ужесточение рекомендаций тем, что платежи между физлицами «используются недобросовестными участниками хозяйственной деятельности». В частности, они направлены на пресечение незаконной предпринимательской деятельности, расчетов с онлайн-казино, финансовыми пирамидами, форекс-дилерами и операций в «криптовалютных обменниках».

ОТСЮДА